القانون الجنائي و الجرائم المالية
مقدمة
تعرّف جرائم الأموال على كونها فعل مُجرم قانوناً ينطوي على أو الاستيلاء على مال الغير أو ينطوي على التصرف في الاموال او تحريكها على نحو مخالف للقانون مثل غسل الاموال وقد تكون الجريمة نتاج سلسلة من الجرائم المتصلة المترابطة مثل التزوير والرشوة، وإتلاف أو سرقة المستندات ولذلك نقوم بتقديم خدمات محامي جنائي في دبي لمساعدتكم في التغلب على القضايا الجنائية وجرائم الأموال.
وتشمل الجريمة المالية عدداً كبير من الجرائم المحددة وتتعلق بجرائم الاختلاس ونهب أموال البنوك والقروض وتزوير البطاقات الائتمانية وغسيل الأموال والشيكات المرتجعة. وعندما يصل الأمر إلى الجريمة المالية فأنتم في حاجة إلى أمهر المستشارين القانونيين كالعاملين بمكتب أتش أتش أس للخدمات القانونية والذين هم على إلمام بكافة التطورات التشريعية للاستفادة من أفضل الاستشارات التي تحمي مصالحكم.
اختلاس أموال البنوك والقروض
قد يتعرض البعض إلى أزمات مالية تجعله غير قادر على الوفاء بالتزاماته المالية أو سداد أية قروض يكون قد حصل عليها من البنوك أو الجهات التمويلية..
الشيكات المرتجعة
تمثل الشيكات المرتجعة جريمة مستقلة تماماً عن بقية الجرائم الأخرى ويتوجب أن يتم إثبات ما يلي على الأشخاص الذين يتم محاكمتهم لمسؤوليتهم عن هذه الجريمة: تحرير شيك بسوء نية مع علمهم بعدم وجود رصيد كاف قابل للسحب أو قيامهم بتحرير لشيك على الرغم من اعطاء أمر للبنك بعدم الوفاء أو بعد غلقهم للحساب أو قيامهم بتحرير لشيك بصورة تمتنع من صرفه أو بدون رصيد كافي. كما يمكن تسليم شيك متبوعاً بسحب كافة أو جزء من الرصيد في الحساب الذي يعرض عدم كفاية الرصيد المتبقي لتغطية المبلغ المتعهد به في الشيك الأصلي.
وحسب قانون العقوبات بالإمارات، يخضع الأفراد المتهمون في تلك الجريمة لـ:
- الحكم بالسجن لمدة تتراوح ما بين شهر إلى 3 سنوات.
- فرض غرامات مشددة.
- إصدار أمر بتعويض المجني عليه.
تزوير البطاقات الائتمانية
تُعتبر جريمة تزوير البطاقات الائتمانية من الجرائم التي يُعاقب عليها القانون في الإمارات بصرامة. وقد تشمل عقوبات تزوير البطاقات الائتمانية:
- الإبعاد نهائياً عن الدولة
- عقوبة السجن
- الغرامات المشددة
في حالة وجدتم أنفسكم في موقف مماثل، يتعين عليكم طلب المشورة من محام جنائي لديه خبرة عالية في هذا النوع من الجرائم، تجدونه لدى مكتب أتش أتش أس للخدمات القانونية.
الاختلاس
يمكن تعريف جريمة الاختلاس على أنها استيلاء غير مشروع لملكية أو لأموال من قبل شخص ائتمنه الغير على العناية بذلك. ويرتكبها الأشخاص اللذين يتمتعون بقدر من السلطة. ولإثبات التهمة، يتوجب أن تكون الملكية الظاهرة أو الأموال التي تم الاستيلاء عليها لا تخص بشكل شرعي الشخص الذي استولى عليه، يمكنكم الاستعانة محامي في الجرائم الجنائية.
في دبي، يمكن المعاقبة على الاختلاس كجنحه أو جناية، وللاتهام بجريمة الاختلاس، يتوجب عرض الدليل بأن الممتلكات أو الأموال التي تم اختلاسها لم تكن ملكية أصلية وينتج عنها عقوبات مُشددة بما في ذلك:
- عقوبة السجن
- الغرامات المشددة
- إصدار أمر بتعويض المجني عليه.
- الوضع تحت المراقبة
التزوير
التزوير هو تغير المحرر تغييراً من شأنه أن يحدث ضرراً سواء كان هذا التغير بالتعديل أو الحذف أو الإضافة.
تتضمن العقوبات بالقانون الإماراتي:
- الإبعاد النهائي عن الدولة
- السجن لمدة محددة
- غرامات مشددة
- يظهر هذا النوع من الجرائم بصحيفة السوابق الجنائية للمحكوم عيه.
وفي الحالات التي يتم فيها تزوير مستندات حكومية أو رسمية، يتم الحكم بالسجن بعقوبة قد تصل إلى السجن المشدد لمدة15 عاماً.
سرقة الهوية
هو استخدام هوية شخص أخر لأغراض الحصول على مزايا أو امتيازات أو مبالغ مالية، ويمكن أن يشمل سرقة المعلومات أو المستندات على سبيل المثال: شهادة الميلاد وجواز السفر ورخصة القيادة والمعلومات البنكية ومعلومات البطاقة الائتمانية والتأمين. ويُمكن أن تكون سرقة الهوية مادية أو عبر الإنترنت.
تتضمن العقوبات:
- غرامات
- الوضع تحت المراقبة
- وضع علامة دائمة بصحيفة السوابق الجنائية
غسيل الأموال
هو المصطلح المنطبق على عملية عزل الأرباح التي تم الحصول عليها من الجرائم عن مصدرها أو جني الأموال من خلال عمليات غير مشروعة ومحاولة إظهارها كونها قانونية أو “نظيفة”. وقد سنت الحكومة الإماراتية مجموعة مُختلفة من القوانين لمكافحة مثل هذا النوع من الجرائم واخضعتها للتحقيق والمحاكمة والقضاء للقضاء عليها. وازدادت عقوبات هذه الجريمة بشكل أساسي نظراً لاتساع أساليب مكافحة غسيل الأموال.
جرائم أخرى للاعتداء على الأشخاص
قضايا الاعتداء على النفس
قضايا السب والقذف مثالاً
قد يتورط بعض الأشخاص في قضايا جنائية، نتيجة ارتكابهم جرائم سب وقذف لآخرين بصورة علنية وهو ما يعرف بالسب العلني.
وتكون عقوبة الجريمة أشد، حينما تُرتكب عبر مواقع ووسائل التواصل الاجتماعي، بسبب فهم خاطئ لمبدأ حرية التعبير. وما قد يتوقعه الجاني بأنه في عالم افتراضي بعيد عن الواقع.
ومن بين الخدمات التي نقدمها في موضوع جرائم الأموال بمكتب أتش أتش أس للخدمات القانونية:
- تمثيل الكيانات والأفراد وحضور إجراءات التحقيق أمام الشرطة والنيابة العامة.
- المدافعة عن مصالح موكلينا امام النيابة العامة واثناء المحاكمة.
- التحقيق في جرائم الأموال التي ترتكب ضد الشركات والمؤسسات وباسمها.
- فتح البلاغات متابعتها أمام الجهات المختصة بواسطة محامي جنائي دبي.
- تقديم الاستشارة القانونية في كل ما يختص بالقوانين الجنائية لدولة الامارات العربية المتحدة.
هل تريد استشارة جنائية ؟[ اضغط هنا] او من خلال [الواتساب من هنا]
خاتمة
إن قضايا جرائم الأموال والجرائم الجنائية تُعد من أكثر القضايا حساسيةً وتعقيداً، لما يترتب عليها من آثار قانونية مباشرة على الحرية والذمة المالية والسمعة والسجل الجنائي، فضلاً عن ارتباطها بإجراءات تحقيق ومحاكمة تتطلب خبرة عملية ومعرفة دقيقة بالتشريعات الإماراتية وآليات التعامل أمام الشرطة والنيابة والمحاكم.
ولضمان أفضل حماية ممكنة لحقوقكم ومصالحكم، يمكنكم التواصل مع مكتب أتش أتش أس للخدمات القانونية للحصول على استشارة قانونية متخصصة وتمثيل قانوني احترافي في قضايا جرائم الأموال والجرائم الجنائية.
إدارة البحوث والنشر
أتش أتش أس للخدمات القانونية ش م ح.
دولة الإمارات العربية المتحدة.
للاستعلام عن الخدمة:
واتس اب (كتابة فقط): 971521782469
الأسئلة الشائعة (FAQ)
1) ما المقصود بـ جرائم الأموال في القانون الإماراتي؟
هي أفعال مُجرّمة تنطوي على الاستيلاء على أموال الغير أو التصرف فيها أو تحريكها على نحو مخالف للقانون، وقد تكون جزءاً من سلسلة جرائم مترابطة مثل التزوير والرشوة وإتلاف أو سرقة المستندات.
2) ما أبرز صور جرائم الأموال المذكورة في المقال؟
تشمل: اختلاس أموال البنوك والقروض، الشيكات المرتجعة، تزوير البطاقات الائتمانية، الاختلاس، التزوير، سرقة الهوية، وغسيل الأموال.
3) هل عدم سداد القروض البنكية يُعد جريمة مالية؟
قد يتعرض البعض لأزمات مالية تعوق السداد، وتستلزم الحالة تقييماً قانونياً دقيقاً لطبيعة الواقعة والالتزامات والإجراءات المرتبطة بها.
4) متى تتحقق جريمة الشيك المرتجع وفق مضمون المقال؟
عند تحرير شيك بسوء نية مع العلم بعدم كفاية الرصيد، أو إصدار أمر بعدم الوفاء، أو غلق الحساب، أو تحرير الشيك بطريقة تمنع صرفه، أو سحب الرصيد بما يجعل المتبقي غير كافٍ لتغطية قيمة الشيك.
5) ما العقوبات المحتملة للشيك المرتجع وفق ما ورد بالمقال؟
قد تشمل السجن (من شهر إلى 3 سنوات)، وغرامات مشددة، وأمر بتعويض المجني عليه.
6) ما العقوبات التي قد تترتب على تزوير البطاقات الائتمانية؟
قد تشمل الإبعاد النهائي عن الدولة، وعقوبة السجن، وفرض غرامات مشددة.
7) ما المقصود بجريمة الاختلاس وكيف تُثبت؟
هي استيلاء غير مشروع على مال أو ملكية من شخص مؤتمن عليها ويتمتع بقدر من السلطة، ويستلزم الإثبات أن المال/الملكية لا تعود للمستولي عليها بشكل شرعي.
8) ما معنى التزوير وما العقوبات المحتملة له؟
هو تغيير المحرر بما قد يُحدث ضرراً (بالتعديل أو الحذف أو الإضافة). وقد تتضمن العقوبات الإبعاد، والسجن، والغرامات، وظهور الحكم في صحيفة السوابق، وقد تصل العقوبة إلى السجن المشدد لمدة 15 عاماً إذا تعلق التزوير بمستندات حكومية أو رسمية.
9) ما هي سرقة الهوية وما أبرز صورها؟
هي استخدام هوية شخص آخر للحصول على مزايا أو مبالغ مالية، وتشمل سرقة وثائق أو بيانات مثل جواز السفر ورخصة القيادة والمعلومات البنكية والبطاقات الائتمانية، وقد تقع مادياً أو عبر الإنترنت، وتترتب عليها غرامات ومراقبة وأثر دائم في صحيفة السوابق بحسب ما ورد.
10) ما المقصود بغسيل الأموال ولماذا تُعد عقوبته مشددة؟
هو عزل عوائد الجرائم عن مصدرها لإظهارها كأموال “قانونية/نظيفة”، وقد شددت الإمارات منظومة مكافحته وأخضعته للتحقيق والمحاكمة، مع تشديد العقوبات نظراً لتطور أساليب الجريمة.